Fonds, investisseurs, acquéreurs, clients institutionnels : leurs questionnaires de due diligence exigent des réponses vérifiables et cohérentes entre elles. Chaque réponse cite son document, sa page et sa version, porte un score de 0 à 100 et le nom de celui qui l'a validée.
Un DDQ, ou questionnaire de due diligence, est une grille d'investigation envoyée par un investisseur, un acquéreur ou un client institutionnel avant un engagement. Il couvre la gouvernance, les finances, la conformité, les risques opérationnels et la sous-traitance, et chaque réponse doit être adossée à une pièce vérifiable.
Définition applicable à cette page. Voir le glossaire.
1 « Environnement » désigne votre instance privée, quel que soit le mode de déploiement : SaaS, cloud privé ou sur site.
La scène
Le coût réel
Dans une due diligence, une réponse imprécise ne coûte pas du temps : elle coûte de la valorisation.
Semaine 1
Le fichier circule par mail entre cinq directions. Trois versions coexistent, et personne ne sait laquelle part.
Semaine 2
La réponse est connue, mais la pièce qui la prouve est dans un dossier fermé depuis deux ans, sous un autre nom.
Semaine 3
Deux réponses disent deux choses différentes du même sujet. C'est exactement ce que l'analyste en face cherche.
Semaine 4
Quatre-vingts questions complémentaires arrivent. Le travail de la première série n'est pas réutilisable en l'état.
Avec Optivalue.ai
Temps 1 sur 7
Statuts, procès-verbaux, comptes, contrats significatifs, polices d'assurance, politiques internes, registres. Les pièces restent où elles sont ; l'index vit dans votre instance privée.
Temps 2 sur 7
L'avenant remplace le contrat initial, la version signée prime sur le projet. Cette hiérarchie est ce qui évite de citer une pièce périmée dans une data room.
Temps 3 sur 7
Le questionnaire est déposé au format reçu, puis découpé par domaine : chaque section a un responsable et un valideur nommés, avec l'avancement visible en continu.
Temps 4 sur 7
Les agents métier et sectoriels concernés produisent chaque réponse depuis vos pièces, avec la référence exacte : document, page, version. Une réponse sans pièce n'est pas produite : elle est déclarée comme telle.
Temps 5 sur 7
En plus des sept vérifications anti-hallucination, les réponses sont comparées entre elles et à l'historique des questionnaires précédents. Un écart est signalé avec les deux sources en regard, avant l'envoi et non après.
Temps 6 sur 7
Une pièce absente est signalée avec l'expert à mobiliser, et le document manquant, politique, procédure, note d'organisation, peut être rédigé avec vous. Voir le mécanisme.
Voir le mécanismeTemps 7 sur 7
Chaque réponse part avec le nom de son valideur et son horodatage, dans le format demandé par le fonds. La deuxième série de questions repart de ce référentiel : elle se traite en heures.
Le référentiel constitué pendant la première série sert aux suivantes, à la due diligence de l'année prochaine, et aux questionnaires de vos clients institutionnels. Rien de ce travail ne repart de zéro.
Ce que vous avez déclaré, à qui, à quelle date, sur quelle pièce.
Les pièces citées sont identifiées, versionnées et rattachées aux questions qu'elles prouvent.
Ce qui manque est identifié avant que l'acquéreur ne le découvre.
La différence
Nous venons de la gouvernance, des risques et de la conformité (GRC) : écrire les politiques, suivre les risques, produire les preuves qu'un tiers réclame. Cette pratique est entraînée dans les 72 agents métier, les 12 agents sectoriels et le bibliothécaire.
Nés dans la conformitéSi une déclaration est contestée après la transaction, vous pouvez montrer la pièce citée, sa version à la date de la réponse, et le nom du valideur. C'est ce que demande un avocat, dans cet ordre.
L'anatomie d'une réponse opposableComptes non publiés, contrats stratégiques, litiges en cours : instance privée jamais mutualisée, juridiction de votre choix parmi plus de 80 pays, déploiement sur site compatible air-gap si la transaction l'exige.
La souveraineté en détailUn DDQ international interroge des régimes différents selon vos implantations. Optivalue Watch met à jour les grilles quand un texte évolue, pays par pays.
L'écosystèmeUn outil d'IA généraliste peut résumer un contrat ou préparer une note interne. La frontière est la signature : une déclaration faite à un investisseur exige la pièce, la version, le score et le valideur.
Questions fréquentes
Une grille d'investigation envoyée par un investisseur, un acquéreur ou un client institutionnel avant un engagement. Elle couvre la gouvernance, les finances, la conformité, les risques opérationnels et la sous-traitance, et attend une pièce derrière chaque affirmation.
Toutes les réponses proviennent du même référentiel versionné, et elles sont comparées à l'historique validé avant l'envoi. Quand deux réponses divergent, l'écart est affiché avec les deux sources en regard, pour arbitrage humain.
Oui : chaque section est affectée à son responsable, finance, juridique, sécurité, RH, opérations, avec un valideur nommé par réponse et un avancement visible par lot. Personne ne travaille sur une copie du fichier.
Non : l'indexation et le traitement ont lieu dans votre instance privée, jamais mutualisée, dans la juridiction que vous choisissez, avec un déploiement sur site possible. Vos pièces ne servent à l'entraînement d'aucun modèle.
Elles sont déclarées comme telles, avec l'expert à mobiliser et, si la lacune est documentaire, un premier jet du document manquant. Dans une due diligence, une lacune assumée se négocie ; une lacune masquée se paie au closing.
La réponse est produite dans la langue attendue, avec le vocabulaire réglementaire du pays destinataire, depuis un référentiel unique. 109 langues sont prises en charge. Voir la page multilingue.
Vos équipes valident nommément. L'investisseur reçoit les réponses et les pièces citées, sans scores ni annotations internes ; la traçabilité reste chez vous, mobilisable en cas de question.
Sept minutes pour connecter les sources, l'indexation démarre aussitôt, et le DDQ peut être déposé le jour même. Aucun projet informatique n'est nécessaire, ce qui compte quand le calendrier est fixé par la transaction.
Nous la traitons devant vous, sur vos pièces, dans votre environnement. Instance de démonstration dédiée, aucune réutilisation, suppression après la session.
